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Légitimer le Bitcoin et la cryptocurrency dans l’Union européenne

Bitcoin est sur le point de trouver une nouvelle légitimité dans l’Union européenne puisque les États membres ont accepté de forcer les échanges de cryptomonnaie dans sa juridiction pour collecter des données d’identification de leurs utilisateurs dans le but de prévenir le blanchiment d’argent. Les bourses de cryptomonnaie et les portefeuilles en ligne opérant dans…

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La 5e Directive européenne anti-blanchiment

Le Parlement Européen adopte la 5e Directive européenne anti-blanchiment La Commission Juncker a fait de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme l’une de ses priorités. La Commission a présenté en 2016 un plan d’action visant à renforcer la lutte contre le terrorisme, qui répond également aux révélations des Panama Papers. Avec…

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La 4° Directive LCB/FT en son article 13 est-elle bien comprise ?

De récentes lectures m’ont alarmé. Je me demande vraiment si l’article 13 de la 4° Directive LCB/FT n’est pas pris à la légère par certains. En effet, je découvre dans certaines procédures anti-blanchiment « officielles » qu’une simple déclaration du Bénéficiaire Économique fait foi pour attester qu’il n’est ni PEP, ni sanctionné… La légèreté de ce genre…

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Les procédures anti-blanchiment coûtent cher ? Essayez sans …

Récemment, une amie me rappelait cette phrase d’Abraham Lincoln : « Si vous trouvez que l’éducation coûte cher, essayez l’ignorance ». Cette sagesse pourrait fort bien être transposée dans notre sphère du KYC en disant « Si vous trouvez que les procédures anti-blanchiment coûtent cher, essayez sans ». Dans la foulée de l’entrée en vigueur de la 4° Directive…

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Ibakus utilise exclusivement Stripe pour sa facturation

Les virements classiques deviennent des transfert SEPA avec l’application Stripe Une modification a été mise en place depuis quelques jours en matière de virements bancaires pour le règlement de nos factures. Dorénavant, vous ne verrez plus apparaître le terme « VIREMENT » nulle part, il est remplacé par TRANSFERT SEPA. Dans les faits, cela revient au même pour…

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IBAKUS® franchit la barre symbolique des 2.000 utilisateurs

Ibakus Europe, regtech luxembourgeoise positionnée sur le marché des applications Cloud et pionnière en matière de KYC et de procédures anti-blanchiment, continue sa croissance au Luxembourg, Belgique, France et Angleterre.   « Cette croissance s’explique par la popularité de l’application IBAKUS®KYC, qui draine les nouveaux clients. Il s’agit d’une solution de conformité anti-blanchiment/KYC qui simplifie la…

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IBAKUS®KYC -Vidéo de démarrage

Vous venez de vous connecter pour la première fois à notre application KYC et vous vous demandez par ou commencer?   L’aide dans l’application Avant toute chose il est important de préciser que dans toute l’application KYC, vous pouvez avoir recours à l’aide contextuelle, c’est à dire un texte d’aide qui vous donnera des informations…

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Un outil de conformité KYC à moins de 20€/mois pour les agents immobiliers (entre autres)

Avec le durcissement des contrôles de la DGCCRF (Direction Générale de la Concurrence, de la Consommation, et de la Répression des Fraudes), il est important que les agents immobiliers (mais aussi Syndic de Copropriété et les Notaires) se prémunissent d’un outil de conformité KYC afin d’éviter d’être associés à une opération de blanchiment. Le nombre…

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Pourquoi les Agents immobiliers et les Notaires doivent se conformer à la 4e directive européenne…

Quand on parle de réglementation KYC, on pense souvent aux banques et aux grandes structures financières. On oublie souvent que même lors de la vente d’un bien immobilier, les Agents et les Notaires doivent aussi se conformer à ces nouvelles réglementations. Ils doivent identifier et évaluer le risque des clients/prospects avant même le début de…

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Due Diligences : l’acquisition des données

Comme je l’ai indiqué dans mon post précédent, les procédures d’acquisition des données en vue de réaliser les due diligences sont un sujet qui revient régulièrement dans les discussions. La réunion ACAMS n’a pas failli à la règle en la matière. Tous les intervenants se sont rejoints sur l’importance de la collecte des informations afin…

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