Comme je l’ai indiqué dans mon post précédent, les procédures d’acquisition des données en vue de réaliser les due diligences sont un sujet qui revient régulièrement dans les discussions. La réunion ACAMS n’a pas failli à la règle en la matière. Tous les intervenants se sont rejoints sur l’importance de la collecte des informations afin…
Blog
ACAMS Londres 2017 : la grand-messe du KYC
Comme l’an passé, nous étions à Londres début juin pour la grand-messe européenne de l’ACAMS, les oreilles grandes ouvertes à l’affût des dernières infos et quelques questions « naïves » sur le bout de la langue, à l’attention des pointures reconnues que l’on fréquente aux pauses café. Compte tenu de la proximité de l’entrée en vigueur de…
IBAKUS COMPANY SEARCH® pour voir plus loin et plus vite
Connaissez votre Client, c’est le mot d’ordre depuis un bon bout de temps. D’accord pour la connaissance, mais comment faire vite et pas cher ? C’est pour répondre à cette question que nous avons créé un nouvel outil : IBAKUS COMPANY SEARCH®. Partons de la constatation qu’augmentent sans cesse les exigences de KYC auxquelles nous…
Identity & KYC Summit Europe
Il y a quelques temps, je suis allé traîner du côté de Londres, au Identity & KYC Summit Europe pour y entendre discourir de doctes personnes sur la question. Parler d’identification et de KYC a toujours le don d’exciter ma curiosité, et je dois vous avouer ne pas avoir été déçu ! Première constatation, on…
Corruption 2016 : Transparency International dresse le tableau
C’est devenu un événement annuel pour nous tous, la nouvelle liste Transparency International faisant état des indices de corruption par pays pour l’exercice 2016 a été publiée ces derniers jours. C’est l’occasion de se faire une idée sur l’état du monde, vu sous l’angle de la corruption. On y recense les mauvais mais aussi bons élèves de…
4ème Directive : adieu 2016, perspectives 2017
Bonne et heureuse année à vous de la part de toute l’équipe IBAKUS® ainsi que de moi-même. Que 2017 (année de mise en place de la 4ème directive) vous apporte bonheur et santé ! La prospérité viendra en travaillant, et comme cela ne vous fait pas peur, tout est donc pour le mieux ! J’imagine, que…
Vigilance élevée et PEPs
Après avoir disserté sur la vigilance simplifiée, je vous emmène à l’autre bout de l’échelle : nous allons parler de vigilance élevée et de PEPs. Au fond, qu’est ce qu’un PEP ? Il s’agit d’une Personne Exposée Politiquement. Sous ce terme, on entend généralement les porteurs de mandats politiques. L’article 3, 9° de la 4°…
Mesures anti-blanchiment et vigilance simplifiée
Lorsque je parle à une assemblée de confrères de l’ensemble des mesures à prendre dans le cadre d’un politique de Lutte Contre le Blanchiment / Financement du Terrorisme (LCB/FT), je suis souvent confronté à une perplexité soupçonneuse, jusqu’à ce que j’en vienne à développer mon propos en parlant de la vigilance simplifiée qui rend (un…
Déterminer l’origine des fonds du Client
Parmi les sujets traités lors de la récente conférence européenne ACAMS à Londres, savoir comment déterminer l’origine des fonds de la Clientèle a été jugé comme étant la question la plus sensible par les différents orateurs. Lesquels ont fait un rapide sondage dans la salle d’où il ressort que 76% des participants mettent cette préoccupation en…
Qui est mon client ?
« Qui est mon Client ? ». Voilà une question apparemment simple qui a fait l’objet de pas mal de considérations et débats lors de la 12° Conférence ACAMS à Londres, ce mardi et ce mercredi. « Qui est mon client ? » : Question simple ? Pas simple, à y regarder de plus près ! Au niveau des PME, nous avons…