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AMLD4 & AMLD5 : quelles sont les entités visées ?

Comme je l’avais annoncé vendredi dernier, nous allons commencer notre série « AMLD4 & AMLD5 » en parlant des entités visées par la législation. Notre point de départ sera l’article 2 de la 4° Directive (AMLD4), auquel nous ajouterons l’article 1, 8° de la 5° Directive (AMLD5). Si vous souhaitez prendre connaissance du texte officiel,…

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4° & 5° Directives : faisons le point

Il ne nous a pas semblé inutile de profiter de la rentrée pour refaire un tour d’horizon général sur les 4° & 5° Directives AML. La 4° Directive (2015/849) est un sujet d’actualité dont on nous parle depuis plus d’un an. La 5° Directive a fait son apparition sur la pointe des pieds à la mi-juin…

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La 5ème Directive a officiellement été publiée

Pour agrémenter notre rentrée, voici enfin du concret au niveau de la 5ème Directive 2018/843 dont le texte officiel a été publié en juin, alors que nous avions déjà tous l’esprit presque en vacances. Cette 5ème Directive est en fait un affûtage de la 4ème vu que ses articles retouchent ou précisent du contenu d’un…

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Le rapport annuel de la Commission nationale des sanctions

Le rapport annuel de la Commission nationale des sanctions est un sujet que j’ai déjà traité et qui me semble d’une importance sans cesse croissante. Pour rappel, la Commission nationale des sanctions est une instance dépendant du Ministre français de l’Économie et des Finances. Elle est appelée à se prononcer quant aux suites à apporter…

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Les 6 qualités d’un bon Analyste AML

Alors que les institutions financières continuent de réduire le recrutement dans de nombreux domaines, le besoin de professionnels de la conformité continue de croître. Les analystes LAB constituent une composante clé d’un service de conformité LAB. Les analystes de la lutte contre le blanchiment d’argent sont chargés d’examiner les alertes, d’effectuer des recherches, de trouver…

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Légitimer le Bitcoin et la cryptocurrency dans l’Union européenne

Bitcoin est sur le point de trouver une nouvelle légitimité dans l’Union européenne puisque les États membres ont accepté de forcer les échanges de cryptomonnaie dans sa juridiction pour collecter des données d’identification de leurs utilisateurs dans le but de prévenir le blanchiment d’argent. Les bourses de cryptomonnaie et les portefeuilles en ligne opérant dans…

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La 5e Directive européenne anti-blanchiment

Le Parlement Européen adopte la 5e Directive européenne anti-blanchiment La Commission Juncker a fait de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme l’une de ses priorités. La Commission a présenté en 2016 un plan d’action visant à renforcer la lutte contre le terrorisme, qui répond également aux révélations des Panama Papers. Avec…

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La 4° Directive LCB/FT en son article 13 est-elle bien comprise ?

De récentes lectures m’ont alarmé. Je me demande vraiment si l’article 13 de la 4° Directive LCB/FT n’est pas pris à la légère par certains. En effet, je découvre dans certaines procédures anti-blanchiment « officielles » qu’une simple déclaration du Bénéficiaire Économique fait foi pour attester qu’il n’est ni PEP, ni sanctionné… La légèreté de ce genre…

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Les procédures anti-blanchiment coûtent cher ? Essayez sans …

Récemment, une amie me rappelait cette phrase d’Abraham Lincoln : « Si vous trouvez que l’éducation coûte cher, essayez l’ignorance ». Cette sagesse pourrait fort bien être transposée dans notre sphère du KYC en disant « Si vous trouvez que les procédures anti-blanchiment coûtent cher, essayez sans ». Dans la foulée de l’entrée en vigueur de la 4° Directive…

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Ibakus utilise exclusivement Stripe pour sa facturation

Les virements classiques deviennent des transfert SEPA avec l’application Stripe Une modification a été mise en place depuis quelques jours en matière de virements bancaires pour le règlement de nos factures. Dorénavant, vous ne verrez plus apparaître le terme « VIREMENT » nulle part, il est remplacé par TRANSFERT SEPA. Dans les faits, cela revient au même pour…

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